Вы продаёте детскую коляску на OLX. Через десять минут пишет покупатель: «Беру, без торга, оплачу через безопасную сделку, вот ссылка — введите карту, чтобы получить деньги». Ссылка выглядит как страница сервиса, логотип на месте. Но это не способ получить деньги, а способ их отдать. Разберём основные сценарии обмана на площадках объявлений, маркетплейсах и в мессенджерах — и простые правила, которые их обнуляют.
Почему это массовая история
Интернет-мошенничество в Казахстане растёт быстро: по данным, представленным на AntiFraud Forum Национальной платёжной корпорации, в 2025 году зарегистрировано 26,3 тысячи случаев — на 86,1% больше, чем годом ранее. МВД летом 2025 года сообщало, что выявило 59 тысяч интернет-ресурсов с незаконным контентом и направило их на блокировку, 21,4 тысячи сайтов уже заблокированы. Значительная часть таких ресурсов — поддельные страницы оплаты и доставки.
Основные схемы
- Фальшивая «безопасная сделка» для продавца. «Покупатель» присылает ссылку на страницу, похожую на площадку или службу доставки, и просит ввести данные карты «для зачисления». Для получения денег достаточно номера карты или телефона; CVV, срок действия и код из SMS нужны только для списания.
- Предоплата за несуществующий товар. Продавец предлагает цену ниже рынка, торопит («уже трое спрашивали») и просит перевести предоплату на карту или «бронь». После перевода пропадает.
- Уход с площадки в мессенджер. Почти любая схема начинается с фразы «напишите в WhatsApp/Telegram». Там не работают ни защита площадки, ни её модерация, а переписку проще удалить.
- Поддельные чеки и скриншоты. Покупатель показывает «чек о переводе» и просит отдать товар или вернуть «лишнюю» сумму. Чек нарисован. Проверять оплату нужно только по выписке в своём банковском приложении.
- «Ошибочный перевод». На счёт приходят деньги, затем звонок: «перевёл по ошибке, верните на другую карту». Это могут быть похищенные деньги, и вы рискуете стать звеном цепочки. Возвращайте только через банк, тем же путём, откуда пришло.
- Фейковые магазины и розыгрыши в соцсетях. Страница «известного бренда» со скидкой 70% или «розыгрыш от маркетплейса», где за приз нужно оплатить «доставку». Перед 11.11 и «чёрной пятницей» таких страниц особенно много.
Как распознать поддельную страницу оплаты
Фальшивые страницы делают аккуратно: тот же цвет, логотип, шрифты. Отличают их детали, которые легко проверить за полминуты. Первое — адрес в строке браузера: домен подменяют на похожий, добавляют слова вроде «delivery», «pay», «secure» или лишние буквы. Второе — поля формы: если «для получения денег» просят полный номер карты, срок действия и трёхзначный код с обратной стороны, страница настроена на списание. Третье — давление: таймер «ссылка действует 15 минут» или сообщение «покупатель уже оплатил, подтвердите».
Отдельный приём — поддельные SMS и сообщения «от службы доставки» с просьбой оплатить «доплату за хранение» или «таможенный сбор». Настоящие уведомления о посылке проверяются по номеру отслеживания на официальном сайте службы, который вы открываете сами, а не по ссылке из сообщения.
Если сомневаетесь, остановите сделку и напишите в поддержку площадки через её приложение. Честный покупатель подождёт, мошенник — исчезнет.
Дропы: как жертва становится соучастником
Похищенные деньги нужно быстро вывести, и для этого мошенникам нужны чужие счета — дропы. Их ищут через объявления о «лёгкой подработке»: «принимать платежи», «оформить карту за вознаграждение», «помочь с переводами». Иногда дропом делают и обманутого продавца, переводя на его счёт чужие деньги.
С 16 сентября 2025 года это отдельное преступление — статья 232-1 УК РК. Передача доступа к своему счёту, карте или идентификационному средству (например, входу в приложение) за вознаграждение наказывается от штрафа до 160 МРП и ареста; при крупных суммах — лишением свободы. Проведение платежей и переводов в интересах третьих лиц за вознаграждение — до двух лет лишения свободы, а при крупном размере — до пяти; незаконное приобретение доступа к чужому счёту — от трёх до семи лет; во всех случаях с конфискацией имущества. Примечание к статье освобождает от ответственности того, кто впервые совершил такое деяние, добровольно заявил об этом и активно способствовал раскрытию. Если вы поняли, что ваш счёт используют, — идите в полицию первыми.
Неочевидный угол: проигрывает не «наивный», а занятой
По данным FTC за 2024 год, люди 20–29 лет, сообщившие о мошенничестве, теряли деньги почти вдвое чаще, чем люди 70–79 лет: 44% против 24%. Молодые больше покупают онлайн, быстрее отвечают и чаще действуют «на ходу». На площадках объявлений это видно особенно: обман срабатывает не потому, что человек не знает правил, а потому, что он отвлечён и хочет закрыть сделку побыстрее.
Простое правило для всех сделок: деньги идут только туда, куда вы их отправили сами, и приходят только туда, где вы их видите в своём банке. Всё, что требует «подтвердить», «активировать» или «разблокировать» оплату, — повод остановиться.
Чек-лист продавца
- Не переходите по ссылкам покупателя для «получения оплаты».
- Для перевода вам достаточно номера телефона или карты. Если просят CVV, срок действия или код из SMS — это списание.
- Проверяйте оплату только в своём банковском приложении, не по скриншоту.
- Не возвращайте «ошибочные переводы» на другие реквизиты — только через свой банк.
- Ведите переписку внутри площадки, пока это возможно.
Чек-лист покупателя
- Цена заметно ниже рынка плюс спешка — стоп-сигнал.
- Пользуйтесь встроенной оплатой и доставкой самой площадки или маркетплейса, не переводите предоплату на карту частного лица.
- Проверяйте адрес сайта вручную: одна лишняя буква в домене — признак подделки.
- Не платите «за доставку приза» и «страховку» в розыгрышах.
- Если сумма крупная, встречайтесь лично и проверяйте товар до оплаты.
- Заранее задайте себе лимит на онлайн-покупки — так меньше импульсивных решений. Подход мы описали в статье о лимите на маркетплейсы.
Если вас обманули
Если вы ввели данные карты на чужой странице — сразу блокируйте карту в приложении или по номеру банка. Если перевели деньги — звоните в банк, сообщайте о мошенничестве и подавайте заявление в полицию по 102. Пожалуйтесь на аккаунт и ссылку в поддержку площадки: это помогает остановить следующую атаку. Подробный план действий — в пятой статье серии.
Источники:
НПК: итоги AntiFraud Forum (2026) — https://npck.kz/en/kazakhstan-strengthens-its-systemic-fight-against-cyber-fraud-what-was-discussed-at-the-anti-fraud-forum/
Zakon.kz: МВД о блокировке ресурсов (09.07.2025) — https://www.zakon.kz/obshestvo/6483600-tolko-okolo-4-ot-ukradennykh-moshennikami-25-mlrd-tenge-udalos-vernut-kazakhstantsam.html
Текст статьи 232-1 УК РК — https://kodeksy-kz.com/ka/ugolovnyj_kodeks/232-1.htm
Polisia.kz: МВД о статье 232-1 УК — https://polisia.kz/ru/v-kazahstane-vvedena-ugolovnaya-otvetstvennost-za-dropperstvo-vstupila-v-silu-stat-ya-232-1-uk/
Сенат РК: закон об оптимизации уголовного законодательства (24.06.2025) — https://senate.parlam.kz/ru-RU/news/details/13644
FTC Consumer Sentinel Network Data Book 2024 — https://search.ftc.gov/system/files/ftc_gov/pdf/csn-annual-data-book-2024.pdf
Понравилась статья?